Неманской городской прокуратурой выявлен факт осуществления ООО «Регион» незаконной профессиональной деятельности по предоставлению населению потребительских займов

В ходе проверки установлено, что в период времени с 01.01.2018 по 21.03.2019 между ООО «Регион» и 19 физическими лицами заключены кредитные договоры (договоры целевого займа с условием о залоге недвижимости), в соответствии которыми заемщикам предоставлялись денежные средства на приобретение жилой площади.

Вместе с тем,  ООО «Регион»  не относится к кредитными и некредитным финансовым организациям (микрофинансовым организациям, ломбардам, кредитным потребительским кооперативам, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам), осуществляющим предоставление займов, кредитов.

Согласно данным официального сайта Банка России (www.cbr.ru), сведения об ООО «Регион» не внесены в государственные реестры Банка России (реестр ломбардов, реестр кредитных потребительских кооперативов, реестр сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, реестр жилищных накопительных кооперативов, реестр миро финансовых организаций).

 Проверка показала, что в деятельности ООО «Регион» выявлены нарушения требований Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», в том числе факт осуществления незаконной профессиональной деятельности по предоставлению населению потребительских займов.

По факту выявленных нарушений Неманским городским прокурором директору ООО «Регион» внесено предоставление, которое рассмотрено и удовлетворено, ООО «Регион» прекратило осуществление деятельности по предоставлению займов.

Кроме того, в отношении генерального директора ООО «Регион», а также в отношении юридического лица прокурором города вынесены постановления о возбуждении дел об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ  (осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление).  Вынесены постановления о привлечении генерального директора и юридического лица ООО «Регион» к административной ответственности в виде штрафов в размере 20 000 руб. и 200 000 руб.